미국주식 양도소득세 계산기

미국주식 투자로 수익을 냈는데, 예상보다 세금이 많이 나왔다?

양도소득세 신고를 깜빡해서 가산세를 내야 한다고?

 

 

 

 

미국주식 투자자라면 양도소득세에 대해 반드시 알고 계셔야 합니다.

국내주식과 달리 모든 투자자가 양도세 신고 대상이며, 생각지 못한 세금 부담이 발생될 수 있기 때문입니다.

 

 

미국주식 양도소득세 계산기를 활용하여 정확한 세금 계산과 절세 전략을 미리 세우시기 바랍니다.

 

 

 

 

 

• 미국주식 양도소득세란?
• 미국주식 양도소득세 계산 방법
• 미국주식 양도소득세 계산기
• 미국주식 양도소득세 절세 방법
• 미국주식 양도소득세 신고 방법

 

 

 

미국주식 양도소득세란?

미국주식을 매도하여 이익이 발생하면 양도소득세를 납부해야 합니다.
국내주식과 달리 양도세 비과세 한도(5천만 원)가 없으며, 수익이 발생하면 무조건 신고해야 합니다.

 

✅ 과세 대상: 해외주식 매매차익
✅ 신고 대상: 1년 동안 해외주식으로 수익이 발생한 모든 투자자
✅ 신고 기간: 매년 5월 종합소득세 신고 기간(직접 신고)

 

 

 

 

미국주식 양도소득세 계산방법

양도소득세는 아래 공식으로 계산됩니다.

양도소득세 = (양도차익 – 기본공제) × 세율 (22%)

 

 

▶ 양도차익 계산 공식

양도차익 = (매도가 – 매수가 – 거래비용) × 환율 적용

📌 예를 들어,

• 2024년 1월 애플(Apple) 주식 10주를 주당 $150에 매수
• 2025년 3월 주당 $200에 매도

👉 양도차익 = (200 - 150) × 10 = $500

💡 환율 적용

• 매수 당시 환율: 1,200원/USD
• 매도 당시 환율: 1,300원/USD

👉 양도차익 원화 환산 = (500 × 1,300) - (0 × 1,200) = 800,000원

 

▶ 기본공제 적용 (250만 원까지 비과세)

 

👉 과세대상 소득 = 800,000 - 250,000 = 550,000원

 

 

 

▶ 세율 적용 (22%)

👉 양도소득세 = 550,000 × 22% = 121,000원
👉 지방세 포함 총 납부액 = 121,000 × 1.1 = 133,100원

 

 

 

 

 

 

미국주식 양도소득세 계산기

양도소득세를 쉽게 계산하려면 온라인 계산기를 활용하면 편리합니다.

 

📌 아래 링크를 클릭하시면 양도소득세 계산기로 바로 가실 수 있습니다.

 

 

 

 

'미국주식 양도소득세 계산기' 바로가기

 

 

 

 

 

미국주식 양도소득세 절세방법

미국주식 투자 시 양도소득세 부담을 줄이려면 다음 절세 전략을 활용하시기 바랍니다.

 

① 연간 250만 원 기본공제 활용

양도차익이 250만 원 이하라면 양도세를 내지 않습니다.

📌 전략:

• 연말까지 250만 원 이내로 매도하면 비과세 가능
• 손실 난 주식을 연말에 일부 매도하여 차익을 250만 원 이하로 조정

 

② 손실 주식 매도 후 재매수 (손실상계 활용)

양도세는 순이익 기준으로 계산되므로, 손실이 발생한 주식을 매도하여 순이익을 줄이면 세금을 줄일 수 있습니다.

📌 예시

• A주식 +300만 원 수익
• B주식 -100만 원 손실
• B주식을 연말에 매도하면 최종 과세소득 200만 원 → 양도세 0원

 

 

③ 해외주식 계좌 분할 운영 (가족 계좌 활용)

배우자나 가족 계좌를 활용하면 양도소득세 기본공제(250만 원)를 여러 번 활용 가능합니다.

📌 예시

• 본인 계좌: 250만 원까지 비과세
• 배우자 계좌: 250만 원까지 추가 비과세

👉 부부 각각 250만 원씩 총 500만 원까지 비과세 가능

 

 

④ 장기 투자로 양도차익 발생 시기 조정

양도세는 해당 연도의 실현된 차익에 대해 부과되므로, 연말을 기준으로 매도 타이밍을 조정하면 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

📌 전략

• 12월이 아닌 다음 연도 1월에 매도하여 과세 연도 분산

 

⑤ 해외주식 투자 상품 활용 (ETF·펀드 투자)

미국주식 개별 매매 시 양도소득세가 발생하지만, 국내 상장된 해외 ETF(예: TIGER S&P500, KODEX 미국나스닥100 등)는 배당소득세(15.4%)만 부과되므로 세금 부담이 낮습니다.

👉 양도세 부담 없이 해외 주식 투자 가능

 

 

 

 

 

미국주식 양도소득세 신고방법

미국주식 양도소득세 신고는 직접 국세청 홈택스를 통해 신청하셔야 합니다.

 

✅ 신고 대상: 1년 동안 해외주식 매매차익이 발생한 투자자
✅ 신고 기간: 매년 5월 (종합소득세 신고 기간)
✅ 신고 방법
1️⃣ 홈택스 접속 → 종합소득세 신고 → 양도소득세 항목 입력
2️⃣ 매도·매수 내역 및 환율 적용 후 자동 계산
3️⃣ 최종 세액 확인 후 납부

📌 해외주식 양도소득세 미신고 시 가산세(10~20%)가 부과될 수 있으므로 반드시 신고해야 합니다.

 

 

 

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