양도소득세 절세 6가지 방법

부동산이나 주식을 매도할 때 발생하는 양도소득세, 부담되시죠?

하지만 미리 전략을 세우면 세금을 줄일 수 있는 방법이 있습니다.

 

 

 

 

 

오늘은 양도소득세 절세 방법을 쉽고 자세하게 알려드리겠습니다.

 

 

 

• 양도소득세 절세 6가지 방법
• 양도소득세 절세 전략요점
• 양도소득세란?

 

 

 

양도소득세 절세 6가지 방법

 

1️⃣ 장기보유특별공제 활용하기

부동산을 오래 보유할수록 장기보유특별공제를 받을 수 있습니다.

 

✔️ 1세대 1주택(9억 원 이하)

• 3년 이상 보유 시 24% 공제
• 10년 이상 보유 시 최대 80% 공제

✔️ 일반 부동산(1주택 초과 또는 토지·상가)

• 3년 이상 보유 시 6% 공제
• 15년 이상 보유 시 최대 30% 공제

📢 Tip! 주택을 급하게 매도하기보다는 보유 기간을 늘려 공제율을 높이는 것이 중요합니다.

 

 

2️⃣ 1세대 1주택 비과세 요건 확인하기

9억 원 이하 1세대 1주택의 경우 양도소득세가 비과세 됩니다.

 

✔️ 2년 이상 보유(조정대상지역은 거주 요건 추가)
✔️ 양도가액 9억 원 이하(9억 초과분만 과세)
✔️ 5년 내 일시적 2주택 예외 규정 활용 가능

📢 Tip! 만약 9억 원을 초과한다면, 9억 초과분에 대해서만 세금이 부과됩니다.

 

 

 

3️⃣ 증여를 활용한 절세 전략

양도소득세가 부담된다면 미리 증여를 고려해 보는 것도 방법입니다.

 

✔️ 부모 → 자녀 증여 후 자녀가 매도

• 부모가 팔면 양도소득세가 크지만, 미리 자녀에게 증여하면 절세 가능
• 단, 증여 후 5년 이내 매도하면 취득가액 인정 불가

✔️ 부부간 증여 후 매도

• 부부 사이 증여공제 6억 원까지 비과세
• 10년 이상 보유 후 매도 시 절세 효과 큼

📢 Tip! 증여는 단기매도보다는 장기보유 후 매도할 때 절세 효과가 극대화됩니다.

 

 

 

4️⃣ 필요경비 인정받아 과세표준 낮추기

양도소득세는 과세표준이 낮아질수록 절세됩니다. 

 

✔️ 매입 부대비용: 중개수수료, 법무사 비용 등
✔️ 주택 수리비: 리모델링 비용(영수증 필수)
✔️ 취득세·등록세: 등기비용 포함

📢 Tip! 영수증과 계약서를 잘 보관하시기 바랍니다.

 

 

 

5️⃣ 일시적 2주택 비과세 규정 활용

일시적 2주택이 되는 경우, 기존 주택을 일정 기간 내 매도하면 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.

 

✔️ 신규 주택 취득 후 3년 내 기존 주택 매도 시 비과세
✔️ 조정대상지역의 경우 2년 내 기존 주택 매도해야 비과세

📢 Tip! 신규 주택 취득 시점과 기존 주택 매도 시점을 잘 조절해야 합니다.

 

 

 

6️⃣ 부동산 매도 시기 조절하기

양도소득세는 보유 기간과 양도 시점에 따라 달라집니다.

 

✔️ 종합소득과 합산되지 않는 연도에 매도
✔️ 보유 기간을 늘려 장기보유특별공제 적용
✔️ 세율 변동 체크 후 유리한 시점에 매도

📢 Tip! 단기간 내 매매(1~2년)는 세금 부담이 크므로 가급적 장기 보유하는 것이 유리합니다.

 

 

 

 

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양도소득세 절세 전략요점

양도소득세를 줄이기 위해서는 장기보유특별공제 활용, 1세대 1주택 비과세, 증여 전략, 필요경비 인정, 매도 시기 조절 등이 중요합니다.

 

✅ 보유 기간을 늘려 세금 공제 확대
✅ 증여를 통한 절세 전략 활용
✅ 필요경비 적극 반영하여 과세표준 낮추기

 

 

 

 

 

 

양도소득세란?

양도소득세는 부동산, 주식, 기타 자산을 팔아 이익이 발생했을 때 부과되는 세금입니다. 

 

📌 양도소득세 부과 대상

• 부동산(아파트, 토지, 상가 등)
• 주식(대주주 또는 비상장 주식)
• 기타 자산(골프 회원권, 특정 권리 등)

📌 양도소득세 계산 공식
양도소득 = 양도가액 - 취득가액 - 필요경비 - 장기보유특별공제

📢 Tip!  여기서 중요한 것은 취득가액과 필요경비를 얼마나 인정받느냐에 따라 세금이 달라진다는 점입니다.

 

 

 

 

 

 

양도소득세는 제대로 대비하면 큰 금액을 절약할 수 있는 세금입니다.

장기보유특별공제, 1세대 1주택 비과세, 증여 전략, 필요경비 활용 등 다양한 절세 방법을 활용해 세금 부담을 줄여보시기 바랍니다!